Combien peut-on gagner avec une prop firm ? Calculs réels 2026

Les facteurs qui déterminent vos revenus

Avant de regarder les chiffres, il faut comprendre les trois variables qui déterminent vos revenus en prop firm. Aucune ne peut être ignorée, car elles se multiplient entre elles.

La taille du compte. C'est le facteur le plus déterminant. Un rendement de 5% sur un compte de $50 000 génère $2 500 de profit brut. Le même rendement sur un compte de $400 000 génère $20 000. La taille du compte multiplie directement tous vos résultats. C'est pourquoi les traders expérimentés cherchent à obtenir le plus gros compte possible. Chez RaiseMyFunds, les comptes vont jusqu'à $400 000, soit le double de ce que proposent la plupart des concurrents.

Le rendement mensuel. C'est la performance que le trader génère chaque mois en pourcentage du capital. Un rendement conservateur se situe autour de 2%, un rendement modéré autour de 5%, et un rendement agressif autour de 10%. Les traders professionnels visent généralement entre 3% et 5% par mois avec une gestion de risque rigoureuse. Au-delà de 10%, la régularité devient très difficile à maintenir.

Le profit split. C'est le pourcentage des profits que le trader conserve. Un profit split de 80% signifie que le trader garde 80% et la prop firm 20%. Chez RaiseMyFunds, le profit split va de 70% à 85% selon la taille du compte. Cette différence de 15 points peut représenter plusieurs milliers de dollars sur une année complète.

La formule est simple : Revenu mensuel = Taille du compte x Rendement mensuel x Profit split. Par exemple, $200 000 x 5% x 80% = $8 000 par mois.

Calculs réels par taille de compte

Voici les revenus mensuels estimés selon trois scénarios de performance. Ces calculs utilisent un profit split de 80%, qui est la moyenne du marché. Nous verrons ensuite l'impact d'un profit split plus élevé.

Ces chiffres montrent l'importance cruciale de la taille du compte. Un trader modérément performant (5% par mois) sur un compte de $400 000 gagne autant qu'un trader très performant (10% par mois) sur un compte de $200 000. Mais le scénario à 5% est beaucoup plus réaliste et durable que celui à 10%.

Il faut aussi prendre en compte les mois négatifs. Un trader rentable ne gagne pas tous les mois. Sur 12 mois, un bon trader aura typiquement 8 à 9 mois positifs et 3 à 4 mois négatifs ou neutres. Le revenu annuel réel sera donc inférieur au revenu mensuel multiplié par 12.

Ce calcul est plus réaliste que la simple multiplication mensuelle. Il intègre les pertes inévitables et montre que le revenu réel est inférieur d'environ 35% au calcul théorique du meilleur scénario.

RaiseMyFunds : le scénario le plus avantageux

RaiseMyFunds se distingue sur deux points qui maximisent les revenus réels du trader : un compte maximal de $400 000 et l'absence de drawdown journalier.

L'absence de drawdown journalier change tout. La plupart des prop firms imposent un drawdown journalier de 5%. Si un trader perd 5% en une seule journée, son compte est clôturé, même si sa stratégie reste rentable sur la semaine ou le mois. Chez RaiseMyFunds, il n'y a pas de drawdown journalier. Le trader peut supporter une mauvaise journée sans perdre son compte. Cela permet de générer des profits plus régulièrement et de maintenir un rendement mensuel plus stable.

Pas de règle de consistance. Certaines prop firms exigent que les profits soient répartis uniformément sur les jours de trading. Cela pénalise les stratégies qui capturent des mouvements importants sur quelques journées. RaiseMyFunds n'impose aucune règle de consistance, ce qui laisse le trader exécuter sa stratégie comme il l'entend.

Pas de challenge. RaiseMyFunds propose un accès direct au capital sans phase d'évaluation. Le trader peut commencer à générer des profits immédiatement, sans perdre du temps et de l'argent sur des challenges qui peuvent prendre plusieurs semaines.

La différence de $9 000 par mois s'explique par deux facteurs combinés : un compte deux fois plus gros ($400 000 vs $200 000) et un profit split légèrement supérieur (85% vs 80%). Sur une année, cela représente plus de $100 000 de revenus supplémentaires. Et ce calcul ne prend pas en compte le fait que l'absence de drawdown journalier permet de générer des rendements plus réguliers.

RaiseMyFunds est basée à Johannesburg, en Afrique du Sud, et régulée par la FSCA (licence #50506). C'est l'une des rares prop firms à détenir une licence de régulateur financier officiel, ce qui ajoute un niveau de sécurité pour les fonds des traders.

La réalité du trading en prop firm

Les calculs ci-dessus montrent le potentiel. Voici maintenant la réalité que tout trader doit connaître avant de se lancer.

Seuls 10 à 20% des traders sont régulièrement rentables. La majorité des traders qui tentent le prop trading échouent, soit pendant la phase de challenge (quand il y en a une), soit après avoir obtenu leur compte financé. La discipline, la gestion de risque et le contrôle émotionnel sont aussi importants que la stratégie de trading elle-même.

Les rendements ne sont pas linéaires. Un trader peut gagner 8% un mois, perdre 3% le suivant, puis faire 1% le troisième mois. Les marchés financiers sont imprévisibles et les performances passées ne garantissent jamais les résultats futurs. Il est essentiel de planifier ses finances en fonction d'un revenu variable, pas d'un salaire fixe.

Le risque de perte du compte existe. Chaque prop firm impose un drawdown maximum total. Si le trader dépasse cette limite, le compte est clôturé et il doit en acheter un nouveau. Le coût des comptes perdus doit être intégré dans le calcul de rentabilité globale. Un trader qui perd deux comptes avant d'en stabiliser un troisième a un coût d'entrée plus élevé que prévu.

La comparaison avec un compte personnel. Un trader avec $10 000 de capital personnel qui génère 5% par mois gagne $500. Avec un compte prop firm de $200 000 au même rendement, il gagne $8 000 après profit split. Le rapport est considérable. Le prop trading permet d'accéder à un capital largement supérieur à ce que la plupart des traders peuvent investir personnellement.

Les facteurs psychologiques. Trader avec le capital d'une prop firm génère une pression différente de celle du trading personnel. Certains traders performent mieux sans risquer leur propre argent. D'autres sont paralysés par la peur de perdre le compte. Il est important de se connaître avant de choisir entre les deux modèles.

En résumé, le prop trading offre un potentiel de revenus significatif pour les traders disciplinés et compétents. Les revenus réalistes se situent entre $2 000 et $17 000 par mois selon la taille du compte et la performance. Mais il faut aborder cette activité avec lucidité sur les risques et les statistiques de réussite.

Questions fréquentes